One and Only Capital

Mis on One and Only Capital?

One and Only Capital on libapaatvorm, mis esitleb end investeerimisplatvormina. Eesti politsei (PPA) teatas konkreetset juhtumit, kus Facebook'i reklaami kaudu värvatud ohver kaotas üle 145 000 €. Skeem on klassikaline kombineeritud pettus: ohver palutakse võtta pangakrediite ja kanda raha krüpto kaudu.

Politsei dokumenteeritud juhtum

Pyhja-Tallinnas elav 62-aastane mees tutvus Facebook'is reklaamiga, mis lubas investeerimisvõimalust One and Only Capital platvormil. Skeem arenes järgmiselt:

1. Esimene kontakt: Facebook'i reklaam (tüüpiliselt fakk pildiga tuntud ärimehest, lubadus suurest kasumist)
2. "Konsultant": kontakt WhatsApp'i kaudu, kes selgitas "investeerimisskeemi"
3. Esimene sissemakse: 450 € registreerumisel
4. Krediidid: mosheniketed õhutasid võtma laenu kahest finantseerimisettevõttest — Consumer Finance OY ja Aktia Bank Abp
5. Krüpto-ülekanded: kogu raha läks edasi krüptokoti kaudu mosheniketenüülde
6. Lukk: ohver ei saanud raha välja võtta; mosheniketed nõuavad endiselt täiendavaid makseid

Kogukahju: ligi 145 309 €. See juhtum näitab eriti ohtlikku kombinatsiooni: võetud krediidid + krüpto-ülekanded. Pärast tehingute õnnetu lõppemist on ohver edaspidi võlas krediitidega, mida ta ei suuda tagasi maksta.

Skeem detailides

1. Facebook reklaami värbamine

Mosheniketed One and Only Capital kaudu kasutavad sageli järgmiseid Facebook'i reklaamiformaate:

• Fake intervjuud Mart Helmega, Edgar Savisaarega, Toomas Hendrik Ilvesega (ei eksisteeri reaalsuses)
• "Eestlane teenis 50 000 € ühe kuuga" pealkirjad
• Kuva näide mobiilist, mis näitab "kasvavat investeerimisportfelli"
• "Ametliku" valitsuse algatuse väited

Need reklaamid suunavad fake-uudiste lehtedele (mis näevad välja nagu ERR või Postimees), kust ohver edasi suunatakse One and Only Capital'i registreerimisvormile.

2. WhatsApp "konsultandi" surve

Pärast esmast 450 € sissemakset hakkab "konsultant" igapäevaselt kirjutama. Tema eesmärk on suurendada investeeringut:

• "Sinu konto on kasvanud 18% nädalas — investeeri veel"
• "VIP-tasandile pääsemiseks vaja 5 000 €"
• "Tee laen pangast, kasumi katab selle kuu jooksul"

3. Krediidi-skeem

Eriliselt ohtlik moshenikutaktika: ohver palutakse võtta tarbimislaen pangast ja kanda see platvormile. Selle juhtumiga seostuvad pangad on:

• Consumer Finance OY — Soome finantseerimisettevõte, pakub kiirlaenu
• Aktia Bank Abp — Soome pank

Mosheniketed õhutavad ohvrit valima neid teenusepakkujaid, sest neid on kergem online'is sissetallunda ja kontroll vähem range kui suurematel pankadel.

4. Krüpto-ülekanded

Lõpuks läheb kõik raha läbi krüpto:

• Ohver loob TrustWallet'i või MetaMask'i
• Ostab USDT või Bitcoin'i Binance'is/Bybit'is
• Saadab need mosheniketele antud aadressile
• Mosheniketed kannavad raha edasi mitme rahakoti vahel ("tumbling") ja vahetavad teisteks krüptodeks
• Praktiliselt võimatu jälgida

🚩 One and Only Capital punased lipud

• Facebook reklaam üle EL nimega — päris brokerid ei reklaami end fake-intervjuudega kuulsustega
• Pole Eesti äriregistris — ettevõte "One and Only Capital" Eestis registreerimisel ei leita
• Krediidi-võtmine "konsultandi" survel — ükski päris investeerimisplatvorm ei õhuta võtma laene investeerimiseks
• Krüpto-ülekanded — päris brokerid võtavad raha SEPA kaudu
• WhatsApp-põhine "klienditugi" — päris finantsasutused ei töötle päringuid WhatsApp'is
• Lubatakse üle 10% nädalas — pole ühtegi seaduslikku turgu, kus see oleks võimalik

🆘 Mida teha, kui oled saatnud raha One and Only Capital'ile?

1. Lõpeta KOHE kontakt "konsultandiga". Ära maksa "maksu" — see on jätkuv pettus.
2. Helista oma pangale ja palu blokeerida edasised ülekanded. Kui SEPA ülekanne pole jõudnud läbi, on minimaalne lootus seda peatada (24 tunni jooksul).
3. Kui võtsid laene (Consumer Finance OY, Aktia või muu) — võta kohe ühendust laenuandjaga ja selgita, et oled langenud pettuse ohvriks. Mõned ettevõtted on valmis vähendama tagasimakse-tingimusi.
4. Teata politseile (112 või kuriteoteated@politsei.ee). Säilita Facebook reklaam, WhatsApp kirjavahetus, platvormi ekraanitõmmised.
5. Teata Facebook'ile mosheniketereklaam — see aitab peatada uute ohvrite värbamist.
6. Hoidu "raha tagasi võtmise" teenustest — sageli need on samad mosheniketegrupid.

Päris investeerimisplatvormid Eestis

• Lightyear — Eestis loodud, tasuta aktsiate ostmine
• Brokerid Eestis — täielik nimekiri reguleeritud brokereist
• Swedbank investeerimine — Eesti pank automaatse IKS-iga
• Tagasi mosheniketeplatvormide nimekirja