One and Only Capital

Что такое One and Only Capital?

One and Only Capital — поддельная платформа, представляющая себя инвестиционной. Полиция Эстонии (PPA) зафиксировала конкретный случай, когда жертва, привлечённая через Facebook-рекламу, потеряла более 145 000 €. Схема — классическое комбинированное мошенничество: жертву просят брать банковские кредиты и переводить деньги через крипту.

Документированный полицией случай

62-летний мужчина из Пыхья-Таллина увидел в Facebook рекламу инвестиционной возможности на платформе One and Only Capital. Развитие схемы:

1. Первый контакт: Facebook-реклама (обычно с фейковым фото известного бизнесмена, обещанием большой прибыли)
2. «Консультант»: контакт через WhatsApp, который объясняет «инвестиционную схему»
3. Первый взнос: 450 € при регистрации
4. Кредиты: мошенники подстрекают взять кредиты в двух финансовых компаниях — Consumer Finance OY и Aktia Bank Abp
5. Крипто-переводы: все деньги уходят через криптокошелёк на счета мошенников
6. Замок: жертва не может вывести деньги; мошенники по-прежнему требуют дополнительных платежей

Общий ущерб: около 145 309 €. Этот случай показывает особо опасную комбинацию: взятые кредиты + крипто-переводы. После неудачного исхода сделок жертва остаётся в долгах по кредитам, которые не может вернуть.

Схема подробно

1. Привлечение через рекламу Facebook

Мошенники One and Only Capital часто используют такие форматы Facebook-рекламы:

• Фейковые интервью с Каей Каллас, Мартом Хельме, Тоомасом Хендриком Ильвесом (на самом деле не существующие)
• Заголовки «Эстонец заработал 50 000 € за месяц»
• Скриншоты телефона с «растущим инвестпортфелем»
• Заявления об «официальной правительственной инициативе»

Эти объявления направляют на фейковые сайты-новости (выглядящие как ERR или Postimees), откуда жертву ведут на форму регистрации One and Only Capital.

2. Давление «консультанта» в WhatsApp

После первого взноса в 450 € «консультант» начинает писать каждый день. Цель — увеличить инвестицию:

• «Ваш счёт вырос на 18% за неделю — вкладывайте ещё»
• «Для VIP-уровня нужно 5 000 €»
• «Возьмите кредит в банке, прибыль покроет его за месяц»

3. Кредитная схема

Особо опасная тактика мошенников: жертву просят взять потребительский кредит в банке и перевести его на платформу. Компании, связанные с данным случаем:

• Consumer Finance OY — финская финансовая компания, выдаёт быстрые кредиты
• Aktia Bank Abp — финский банк

Мошенники направляют жертву именно к этим компаниям — их легче пройти онлайн, контроль менее строгий, чем в крупных банках.

4. Крипто-переводы

В конечном итоге все деньги идут через крипту:

• Жертва создаёт TrustWallet или MetaMask
• Покупает USDT или Bitcoin на Binance/Bybit
• Отправляет на адрес мошенников
• Мошенники перекручивают деньги через несколько кошельков (tumbling) и меняют на другие криптовалюты
• Практически невозможно отследить

🚩 Красные флаги One and Only Capital

• Facebook-реклама с EU-именем — настоящие брокеры не рекламируются фейковыми интервью с известными людьми
• Нет в эстонском Коммерческом регистре — компания «One and Only Capital» в Эстонии не зарегистрирована
• Подстрекательство к кредитам — ни одна настоящая инвестиционная платформа не призывает брать кредиты
• Крипто-переводы — настоящие брокеры принимают деньги через SEPA
• WhatsApp-«поддержка» — настоящие финансовые учреждения не обрабатывают запросы в WhatsApp
• Обещают свыше 10% в неделю — нет ни одного законного рынка, где это возможно

🆘 Что делать, если перевели деньги в One and Only Capital?

1. НЕМЕДЛЕННО прекратите контакт с «консультантом». Не платите «налог» — это продолжение мошенничества.
2. Позвоните в свой банк и попросите заблокировать дальнейшие переводы.
3. Если брали кредиты (Consumer Finance OY, Aktia и др.) — сразу свяжитесь с кредитором и объясните, что стали жертвой мошенничества. Некоторые компании готовы снизить условия возврата.
4. Заявите в полицию (112 или kuriteoteated@politsei.ee). Сохраните Facebook-рекламу, WhatsApp-переписку, скриншоты платформы.
5. Сообщите в Facebook о мошеннической рекламе — это поможет остановить вовлечение новых жертв.
6. Остерегайтесь «сервисов возврата денег» — часто это та же группа мошенников.

Настоящие инвестиционные платформы в Эстонии

• Lightyear — создано в Эстонии, бесплатная торговля акциями
• Брокеры в Эстонии — полный список регулируемых
• Swedbank инвестиции — эстонский банк с автоматическим IKS
• Назад к списку мошеннических платформ